關(guān)于舉辦小微金融、互聯(lián)網(wǎng)金融、民間借貸法律風險防范
暨民間借貸與非法集資司法解釋專題講座的通知
各有關(guān)單位：
在當前經(jīng)濟形勢比較復(fù)雜，商業(yè)銀行、小貸公司、擔保機構(gòu)都在防范可能出現(xiàn)的小微金融系統(tǒng)性風險、市場風險和操作風險。作為全國首部金融地方性法規(guī)《溫州市民間融資管理條例》及其《實施細則》將正式實施，此舉宣告了民間借貸的合法化。民間借貸是正規(guī)金融有益和必要的補充，呈現(xiàn)規(guī)?；l(fā)展的趨勢，但交易隱蔽、風險不易監(jiān)控，非法集資、洗錢犯罪案件數(shù)量居高不下。為公正、規(guī)范審理民間借貸糾紛案件，平等保護債權(quán)人、債務(wù)人的合法權(quán)益，依法懲治非法集資犯罪活動，繼出臺了《非法集資司法解釋》之后，最高人民法院制定的《關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》將于近期出臺。同時，互聯(lián)網(wǎng)金融時代已經(jīng)到來，對互聯(lián)網(wǎng)公司和金融機構(gòu)都充滿機遇。在可預(yù)期的未來，互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展百花齊放，鼓勵創(chuàng)新，但前提是控制風險。
為幫助各有關(guān)單位專業(yè)人士掌握小微金融、互聯(lián)網(wǎng)金融、民間借貸業(yè)務(wù)與創(chuàng)新的前沿理論，正確理解、適用非法集資與民間借貸司法解釋，探討法律適用疑難問題，加強風險控制，引導(dǎo)小微企業(yè)融資規(guī)范化發(fā)展，促進小微企業(yè)金融服務(wù)轉(zhuǎn)型升級，經(jīng)研究，中國法律教育培訓中心（網(wǎng)）將舉辦“小微金融、互聯(lián)網(wǎng)金融、民間借貸法律風險防范暨民間借貸與非法集資司法解釋專題講座”。講座結(jié)束后，將頒發(fā)三十學時結(jié)業(yè)證書?，F(xiàn)將有關(guān)具體事項通知如下：
一、組織機構(gòu)
主辦單位：中國法律教育培訓中心（網(wǎng)）
承辦單位：北京華睿創(chuàng)新企業(yè)管理咨詢中心
二、參加對象
各互聯(lián)網(wǎng)金融公司、小額貸款公司、擔保公司、典當行總經(jīng)理、副總經(jīng)理；風險控制管理部、審計稽核部、綜合管理部等部門主管、客戶經(jīng)理及業(yè)務(wù)骨干；城市（農(nóng)村）商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社小企業(yè)貸款分管領(lǐng)導(dǎo)，公司業(yè)務(wù)部、小企業(yè)信貸部、小額貸款管理中心相關(guān)負責人及業(yè)務(wù)骨干；各級人民法院、仲裁委、公證處、律師事務(wù)所、金融教研機構(gòu)專業(yè)人士。
三、時間、地點
報到日期：2014年4月10日
講座時間：2014年4月11日—13日
講座地點：成都市
報名截止日期：2014年4月4日
四、參加辦法
參加的代表須交納講座會議費2900元/人（含專家報告、場租、資料、茶歇等）。統(tǒng)一安排食宿，費用自理，報到時統(tǒng)一交納。請將報名表傳回，我們收到報名表后，于舉辦前七天將正式日程和報到通知傳真給參會代表：
1.會務(wù)組聯(lián)系方式：
在線QQ咨詢：548696221
聯(lián)系人：謝 飛
電 話：15010915055
傳 真：010—68577251
報名郵箱: xie_fei000@163.com
附件：1、講座日程安排
2、報名表
中國法律教育培訓中心（網(wǎng)）
2014年3月
附件1：講座日程安排
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4月11日
（星期五）
8:30-11:30
13:00-15:00
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（一）小微金融實務(wù)：小微企業(yè)融資困境與融資模式創(chuàng)新、交易結(jié)構(gòu)設(shè)計、授信風險控制
1、小微企業(yè)融資基本觀點
2、小微企業(yè)融資風險與信用評級——以貸款運作要素的風險分析為例
3、小微企業(yè)融資的產(chǎn)品創(chuàng)新、交易結(jié)構(gòu)設(shè)計、批量融資等金融服務(wù)方案
4、小微企業(yè)授信業(yè)務(wù)與授信風險控制
（二）小額貸款的盡職調(diào)查、風險評估、貸后監(jiān)控與小微企業(yè)貸款風險防范、管理
1、小微企業(yè)貸款風險特征、類型與成因 2、小額貸款的盡職調(diào)查
3、小額貸款的風險評估與決策 4、小額貸款的產(chǎn)品設(shè)計與風險規(guī)避
5、小微企業(yè)貸款風險的內(nèi)部控制與風險管理 6、小額貸款的貸后監(jiān)控
主講專家：丁化美 天津金融資產(chǎn)交易所總經(jīng)理
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15:10-18:10
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互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新法律實務(wù)與風險控制——典型案例分析
1、互聯(lián)網(wǎng)金融的業(yè)務(wù)監(jiān)管政策與發(fā)展機遇 2、互聯(lián)網(wǎng)金融模式剖析與案例分享
3、網(wǎng)絡(luò)貸款法律問題：P2P、非法集資、征信 4、眾籌融資、電商小貸、虛擬貨幣概況
5、支付結(jié)算類互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品的法律實務(wù) 6、資產(chǎn)管理與代理問題
主講專家：徐文勝 中國銀監(jiān)會法規(guī)部處長
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4月12日
（星期六）
8:30-11:30
13:00-16:00
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（一）民間借貸糾紛案件審理與法律適用——結(jié)合《民間借貸司法解釋》
1、民間借貸的范圍 2、民間借貸的訴訟程序 3、民間借貸的利息
4、民間借貸糾紛中的事實認定 5、不受法律保護的債權(quán) 6、訴訟時效問題
（二）民間借貸的擔保規(guī)則、擔保方案設(shè)計、創(chuàng)新與法律風險防范
1、民間借貸概述及擔保糾紛的特點 2、民間借貸的實務(wù)操作特征
3、擔保方式與擔保合同 4、保證擔保；抵押擔保；質(zhì)押擔保法律風險
5、擔保方案的設(shè)計與創(chuàng)新 6、企業(yè)民間借貸及擔保應(yīng)注意的法律問題
7、民間借貸糾紛常見擔保問題
（三）非法集資案件中的疑難問題——結(jié)合非法集資案件司法解釋
1、關(guān)于審理非法集資刑事案件的解釋 2、民間借貸與非法集資
3、刑民交叉對合同效力的影響 4、責任主體
5、是否先刑后民 6、典型案例分析
主講專家：雷繼平 博士，最高人民法院民二庭審判長
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16:10-18:40
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互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)法律架構(gòu)設(shè)計與法律風險防范
主講專家：曲 峰 大成律師事務(wù)所高級合伙人
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4月13日
（星期日）
8:30-11:30
13:00-16:00
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（一）小額貸款與民間借貸的業(yè)務(wù)難點與風險控制
1、小額貸款與民間借貸的基本概念 2、小額貸款與民間借貸實務(wù)中的主要難點
3、小額貸款與民間借貸實務(wù)中的主要風險 4、小額貸款供求結(jié)構(gòu)分析
5、民間借貸供求結(jié)構(gòu) 6、小額貸款與民間借貸的特點和風險特征
7、小額貸款與民間借貸的發(fā)送及風險防范 8、擔保與小額貸款及民間借貸的關(guān)系
（二）民間借貸合同法律實務(wù)——典型案例分析
1、民間借貸合同概述：定義、法律特征、法理分析 2、民間借貸合同的主體
3、民間借貸合同的利率、罰息、違約金的問題 4、民間借款合同的審核
5、借據(jù)的書寫和留存 6、民間借貸和非法集資的界定
主講專家：中國行為法學會客座教授，某銀行總行法律合規(guī)部經(jīng)理
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16:10-18:10
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民間借貸糾紛法律實務(wù)——典型案例分析
主講專家：黃 耀 一級律師，浙江金道律師事務(wù)所副主任，高級合伙人
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專家均已接受邀請，但因不可預(yù)見因素請以報到通知為準；小議題僅供參考，請以專家授課為準。
附件2：
小微金融、互聯(lián)網(wǎng)金融、民間借貸法律風險防范
暨民間借貸與非法集資司法解釋專題講座報名表
（此表復(fù)制有效）報名表請傳真至(謝飛收)：010—68577251。或發(fā)至郵箱：xie_fei000@163.com(報名前請先電話告知，以免耽誤您報名)
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聯(lián)系電話、手機
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住宿預(yù)訂
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□合住 □包房 □不住
擬住日期：2014年 月 日— 月 日
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是否會員單位
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□貴賓級 □A級 □B級
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您重點關(guān)注的內(nèi)容或您的培訓需要：
（加蓋公章有效）
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